Kuo anksčiau pradėsite taupyti išeidami į pensiją, tuo daugiau turėsite dirbti, kai pašalinsite save iš darbo jėgos. Bet tai gali būti sudėtingas procesas, todėl žmonės naudojasi tokia programine įranga kaip „TurboTax“, kad padėtų jiems sekti savo įmokas ir mokesčių lengvatas.
„TurboTax“ gali būti šiek tiek sudėtingas, ir jei jūs konvertuojate savo tradicinę IRA į Roth IRA, tinkamai įvesti pakeitimą yra procesas. Jei neteisingai elgiatės, jūsų skaičiai greičiausiai neatrodys teisingi, pvz., Baudos už viršytą įmoką bus rodomos tada, kai jos neturėtų būti.
Pažvelkime, kaip tinkamai įvesti „Roth IRA“ užpakalinio lauko konversiją, todėl galite būti tikri, kad cituojami skaičiai yra teisingi.
Pranešimas apie „Roth IRA“ „Backdoor Roth“ „TurboTax“
Pirmiausia turite įvesti neatskaitomą įnašą į savo tradicinę IRA. Šis vadovas yra skirtas „TurboTax Online“, tačiau jei naudojate stalinio kompiuterio versiją, procedūra yra labai panaši ir neturėtų kelti painiavos.
- Atidarykite mokesčių deklaraciją.
- „TurboTax Online“ spustelėkite paiešką ir įveskite IRA įmokas .
- Spustelėkite Pereiti į .
- Lange Traditional IRA ir Roth IRA spustelėkite Traditional IRA.
- Dalyje Ar jūs prisidėjote prie tradicinės IRA?, pasirinkite Taip .
- Dalyje Ar tai yra pensijos paskirstymo grąžinimas?, pasirinkite Ne .
- Lange „ Pasakykite mums, kiek prisidėjote“ užpildykite sumą, kurią įnešėte šiais metais.
- Dalyje Ar persigalvojai?, pasirinkite Ne .
- Atsakykite į kitus pateiktus klausimus, susijusius su jūsų dabartine mokesčių padėtimi.
Toliau „TurboTax“ papasakosite apie jūsų atliktą „Roth“ užpakalinių durų konvertavimą.
- Ieškoti 1099-R .
- Spustelėkite Pereiti į .
- Lange „ Jūsų 1099-R“ spustelėkite Taip ir tęskite. Jei pateksite į ekraną „ Jūsų 1099-R įrašai“, tada spustelėkite „ Pridėti kitą 1099-R“ .
- Galite pasirinkti rankiniu būdu įvesti 1099-R formos informaciją vykdydami ekrane pateikiamus nurodymus, arba galite ją tiesiogiai importuoti, jei turite skaitmeninę versiją.
- Dalyje Ar paveldėjai IRA iš?, pasirinkite Ne .
- „ Ką jūs darėte su pinigais iš?, pasirinkite Aš perkeliau pinigus į kitą išėjimo sąskaitą (arba grąžinau į tą pačią išėjimo sąskaitą).
- Tada pasirinkite „ Aš visus šiuos pinigus konvertavau“ į Roth IRA sąskaitą .
- Baigkite tiksliai atsakyti į likusius klausimus, kol pateksite į langą „ Jūsų 1099-R įrašai“, o tai reikš, kad baigsite pranešti apie „Roth“ užpakalinio lauko konversiją.
Vykdydami šiuos veiksmus turėtumėte sėkmingai įvesti informaciją, reikalingą programinei įrangai, kad tinkamai apskaičiuotumėte mokesčių deklaraciją.
Patikrinkite savo mokesčių rezultatus
Jei norite įsitikinti, kad viskas vyko tinkamai, galite atlikti šiuos veiksmus norėdami patikrinti, kaip būsite apmokestinti jūsų Roth IRA:
- Kairėje ekrano pusėje spustelėkite „ Mokesčių įrankiai “.
- Spustelėkite Įrankiai .
- Įrankių centro ekrane pasirinkite Peržiūrėti mokesčių suvestinę .
- Kairėje lango pusėje spustelėkite „ Peržiūrėti mano 1040 “.
Skiltyje, pavadintoje 1040 atvirukas, 4 eilutė, turėtumėte pamatyti savo Roth IRA, išvardytą IRA paskirstymuose .
Kol jūs neturėjote jokių pajamų nuo tada, kai įmokėjote į savo tradicinę IRA, ir tada, kai buvote atlikę savo rekonstravimą į Roth IRA, jūsų apmokestinamoji vertė turėtų būti lygi nuliui. Jei tarp įmokos ir konvertavimo uždirbote pajamų, jie vis tiek bus apmokestinami ir bus rodomi čia.
Skyriuje, kurio pavadinimas yra 1 tvarkaraštis, 32 eilutė, IRA neturėtų būti nieko.
Du dalykai šiame gyvenime yra akivaizdūs: mirties ir mokesčių spragos
Jei uždirbate per daug, kad galėtumėte įnešti įprastą įnašą į „Roth IRA“, tačiau vis tiek norite pasinaudoti lankstumo ir paspartinimo galimybėmis, kurias suteiks vienas asmuo, išeinantis į pensiją, tada reikia pasirinkti „Roth“ užpakalinį duris.
Naudodamiesi šiuo vadovu turėtumėte mokėti tinkamai įvesti jį į „TurboTax“, kad galėtumėte lengvai sekti savo įmokas, atskaitymus ir tai, kiek mokesčių turite tikėtis sumokėti finansinių metų pabaigoje.
